Conversas do Casal

• #141 OS DESAFIOS DOS PRIMEIROS ANOS RUMO À LIBERDADE FINANCEIRA | Podcast "Conversas do Casal"

  O que acontece depois do primeiro ano de grandes mudanças?Como gerir a ansiedade de uma jornada de 15 anos? E se pudesses "vender tudo e viajar pelo mundo" já hoje? Partilhamos os dilemas reais, erros comuns e gestão emocional de quem está no "meio" do caminho para a liberdade financeira.O que vais descobrir:Porque o 2º e 3º ano são os mais difíceis (depois da "explosão" inicial)O erro que 90% comete - obsessão inicial vs desleixo posteriorComo gerir a ansiedade de uma jornada longa (15 anos de plano)O dilema real: "Podemos vender tudo e viajar já hoje?"Momentos essenciais:02:35 - Porque o "meio" é mais importante que o início e o fim05:05 - O primeiro ano: explosão de mudanças vs anos seguintes de "platô"09:37 - O erro clássico: obsessão inicial com registos → desleixo total14:34 - O dilema pessoal: "Já podíamos estar no Alentejo, mas..."22:28 - Como gerir a saúde mental numa jornada de 15 anos25:23 - A tentação do "f*ck you money" - quando já tens liberdade parcial38:19 - O plano "louco": vender tudo e viajar pelo mundoPara quem é este episódio:Estás nos primeiros anos da jornada e sentes que "estagnou"Às vezes pensas "já podia fazer X, porque esperar?"Sentes ansiedade com o tempo que falta para o objetivoQueres ouvir a verdade sobre os desafios emocionais da jornadaJá tens alguma liberdade mas ainda não a totalEste é o episódio mais próximo da "terapia de casal em direto" que já fizemos. Partilhamos dilemas reais, sem filtros.Partilha connosco: Estás nesta fase? Que dilemas tens?

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• #140 Os 5 Vieses que Te Fazem Perder Dinheiro | Podcast "Conversas do Casal"

  Sabias que o maior inimigo dos teus investimentos não é a inflação nem a volatilidade do mercado? É o teu próprio cérebro. Neste episódio revelamos os mecanismos psicológicos que fazem com que pessoas amadoras tenham melhor performance que profissionais - e como podes usar isso a teu favor.🧠 O que vais descobrir:✅ Porque é que 75% das pessoas acham que conduzem melhor que a média (e o que isso tem a ver com os teus investimentos)✅ Os 5 vieses comportamentais que custam milhares aos investidores✅ Como o cérebro primitivo de há 70.000 anos ainda controla as tuas decisões financeiras✅ Estratégias práticas para automatizar decisões e evitar erros emocionais⏰ MOMENTOS IMPERDÍVEIS:02:25 - Porque é que pessoas sem conhecimento técnico batem profissionais nos investimentos17:04 - O exemplo dos €20 que encontras na rua (e porque é que a dor de perder é 2,5x maior que o prazer de ganhar)23:54 - O estudo que prova que 75% das pessoas se acham condutores acima da média41:49 - Como uma casa de €200.000 que agora vale €500.000 te pode estar a sabotar📚 OS 5 VIESES QUE ABORDAMOS:1. Aversão à Perda - Porque focas sempre no "E se perder tudo?" em vez dos ganhos potenciais2. Excesso de Confiança - Como o sucesso inicial te faz acreditar que consegues prever o mercado3. Viés de Confirmação - Porque só ouves informação que confirma o que já acreditas4. Comportamento de Manada - A tendência para seguir a multidão (mesmo quando está errada)5. Viés de Ancoragem - Como o primeiro preço que vês te "prende" para sempre💡 COMO TE PROTEGER:Dollar Cost Averaging para automatizar decisõesPensamento de longo prazo vs decisões emocionais rápidasDiversificação como antídoto ao excesso de confiançaHumildade forçada e questionamento da própria estratégia🎯 ESTE EPISÓDIO É PARA TI SE:✓ Já investiste e às vezes questionas as tuas decisões✓ Queres entender porque é que as emoções atrapalham tanto os investimentos✓ Procuras estratégias práticas para ser mais racional com dinheiro✓ Tens curiosidade sobre psicologia comportamental aplicada às finançasA verdade: O maior perigo nos investimentos não é a componente técnica - é o espelho. Se não tiveres domínio das tuas componentes emocionais, vais incorrer nestes vieses e perder dinheiro ao longo da vida.📺 SUBSCREVE para mais episódios sobre psicologia financeira e investimentos inteligentes🔔 ATIVA AS NOTIFICAÇÕES para não perderes os próximos episódios💬 COMENTA - Em qual destes vieses te reconheces mais? Que decisão financeira gostarias de ter tomado de forma diferente?MENCIONADO NO EPISÓDIO:📖 Livro: "Rápido e Devagar" - Daniel Kahneman🏆 Nobel da Economia: Estudos sobre comportamento humano nos investimentos📊 Estatística: 85% dos profissionais têm pior performance que o S&P 500🔗 LINKS ÚTEIS:Método Liberdade Financeira: https://pag.quericocasal.com/pagina-pre-matricula?utm_id=sessao-estrategica&utm_source=organico&utm_medium=youtube&utm_content=titulo_do_videoLivro do Que Rico Casal: https://quericocasal.com/rumo-a-liberdade-financeira-livro/Instagram: @quericocasal.qrcSite: quericocasal.com📱 SEGUE-NOS:Instagram: @quericocasal.qrcSite: quericocasal.comTAGS: #ViesesComportamentais #InvestimentosInteligentes #PsicologiaFinanceira #DanielKahneman #ComportamentoInvestidor #FinancasPessoais #ConversasdoCasal #EducacaoFinanceira #IndependenciaFinanceiraAVISO: Este conteúdo tem fins educativos. Não constitui aconselhamento de investimento. Consulta sempre profissionais qualificados antes de tomar decisões financeiras.

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• #139 Como foi a Visita à Comissão Europeia | Podcast "Conversas do Casal"

  De uma página no Instagram para a Comissão EuropeiaComo é que dois criadores de conteúdo sobre literacia financeira acabaram sentados na sala onde o António Costa toma as decisões europeias? Contamos tudo sobre os 2 dias em Bruxelas que mudaram a nossa perspetiva sobre o projeto europeu.O que vais descobrir:Como fomos convidados pela Comissão Europeia (e a síndrome do impostor)O encontro com Úrsula von der Leyen - privilégio que nem funcionários têmQuantos portugueses estão em posições de destaque na UEA nossa proposta para certificação de educadores financeiros europeusMomentos-chave:03:14 - O email da Comissão Europeia que nos chocou12:09 - Síndrome do impostor: "Mas porquê nós?"20:11 - Portugueses em TODOS os departamentos europeus22:35 - Portugal na cauda da literacia financeira mas lidera as finanças da UE26:42 - A nossa proposta de certificação para educadores financeiros39:13 - Nova perspetiva sobre o expansionismo europeu43:07 - O momento máximo: conhecer Úrsula von der LeyenPara quem é este episódio:Criadores de conteúdo que sentem síndrome do impostorQuem quer entender as instituições europeias por dentroInteressados no impacto real da UE na vida quotidianaProfissionais de literacia financeira e educaçãoA validação que nunca pensámos ter: entregar o nosso livro no gabinete da comissária das finanças europeias.Partilha e comenta: O que perguntarias se fosses à Comissão Europeia?#ComissaoEuropeia #Bruxelas #LiteraciaFinanceira #UrsulaVonDerLeyen #UnioEuropeia #ConversasdoCasal

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• #138 Como Ir de Férias SEM Estourar o Orçamento | Podcast "Conversas do Casal"

  Chegou o verão e com ele aquela vontade irresistível de fazer férias incríveis. Mas será que tens mesmo de gastar todas as tuas poupanças para isso? Neste episódio, partilhamos uma conversa honesta sobre como mudámos completamente a nossa relação com as férias.Falamos da nossa experiência pessoal: como antes do Rico Casal chegávamos ao final das férias com a carteira vazia, tendo gasto o resultado de 10 meses de trabalho numa semana de agosto. Era o ciclo perfeito da "roda dos ratos" - trabalhar o ano inteiro para um momento de escape que nos deixava sem dinheiro.Exploramos a famosa Lei de Parkinson aplicada às férias: se não defines um teto de gastos, vais gastar tudo o que tens. É como se fôssemos programados para "rapar o prato" também com o dinheiro na conta bancária.Partilhamos estratégias práticas que realmente funcionam: desde cartões sem comissões para usar no estrangeiro, como usar o TikTok para encontrar dicas de viagem mais baratas, até à importância de hotéis com cozinha para fazer algumas refeições e poupar centenas de euros.Abordamos também uma questão fundamental: quando é que devemos definir o orçamento das próximas férias (a resposta pode surpreender-te) e como criar um fundo específico para não misturar o dinheiro das férias com os investimentos para a liberdade financeira.Tocamos numa reflexão profunda sobre agências de viagem versus planeamento próprio, a importância de saber exatamente que tipo de férias queremos ter, e como as férias podem ser um investimento no nosso desenvolvimento pessoal em vez de apenas uma fuga.No final, deixamos uma pergunta poderosa: estás a usar as férias como escape de uma vida que não gostas ou como componente natural de uma vida equilibrada?Uma conversa prática, com exemplos reais e estratégias testadas por nós, para quem quer continuar a ter férias fantásticas sem sacrificar os objetivos financeiros de longo prazo.🔗 LINKS ÚTEIS:Método Liberdade Financeira: https://pag.quericocasal.com/pagina-pre-matriculaLivro do Que Rico Casal: https://quericocasal.com/rumo-a-liberdade-financeira-livro/Instagram: @quericocasal.qrcSite: quericocasal.com📱 SEGUE-NOS:Instagram: @quericocasal.qrcSite: quericocasal.comDeixa a tua avaliação e partilha nos comentários: qual é a tua estratégia para não gastar tudo nas férias?

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• #137 INVESTIR É PARA RICOS? | Podcast "Conversas do Casal"

  "Investir é para ricos", "É preciso muito dinheiro para começar", "É jogar na bolsa"... Se já pensaste assim, este episódio é para ti. Numa conversa honesta e direta, desmistificamos todas as crenças que impedem a maioria das pessoas de começar a investir.Começamos por explicar a diferença fundamental entre poupar e investir - algo que os nossos pais sempre nos disseram para fazer, mas nunca nos ensinaram o passo seguinte. Enquanto as poupanças ficam paradas a sofrer com a inflação, o investimento faz o dinheiro trabalhar para nós.Exploramos de onde vem a crença de que "investir é para ricos" e descobrimos que tem raízes históricas válidas: antigamente era mesmo preciso muito capital para começar, especialmente em Portugal onde o conceito de investimento sempre esteve associado ao imobiliário. Mas a tecnologia mudou tudo - hoje podes começar a investir com 10 euros através de uma simples app no telemóvel.Abordamos também a diferença crucial entre investir com conhecimento versus "jogar na bolsa". Como dizemos no episódio: se não sabes o que estás a fazer, é jogar; se tens uma estratégia de longo prazo e geris o risco conscientemente, é investir.Partilhamos uma estatística chocante da Comissão Europeia: pessoas entre 30-40 anos vão receber apenas 40% do último salário quando se reformarem. Se ganhas 1000 euros, vais receber 400 euros na reforma. É motivação suficiente para perderes o medo de investir.Falamos da nossa experiência pessoal: começámos a investir em 2019 e em 5 anos, mesmo passando pela pandemia e crises, tivemos uma rentabilidade acumulada de mais de 90%. Como dizemos: "ficámos mais ricos a dormir" - o dinheiro trabalhou para nós.Discutimos também a questão da idade: "sou muito velho para começar". Mesmo aos 45 anos, com um plano de 15 anos, podes reformar-te aos 60 - sete anos antes da idade oficial da reforma.No final, falamos do conceito de liberdade financeira geracional: ser a primeira geração da família a quebrar o ciclo e criar riqueza que pode ser passada aos filhos e netos.Uma conversa prática, sem rodeios, para quem quer finalmente dar o primeiro passo no mundo dos investimentos mas ainda tem dúvidas ou medos.🔗 LINKS ÚTEIS:Método Liberdade Financeira: https://pag.quericocasal.com/pagina-pre-matriculaLivro do Que Rico Casal: https://quericocasal.com/rumo-a-liberdade-financeira-livro/Instagram: @quericocasal.qrcSite: quericocasal.com📱 SEGUE-NOS:Instagram: @quericocasal.qrcSite: quericocasal.comQual é a maior crença que te impede de começar a investir? Partilha connosco nos comentários!

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